“最近金价怎么样？”1月26日，华泰证券“AI涨乐1.0”版本焕新发布会现场，搜狐创始人、物理学博士张朝阳问道。
5秒之后，AI涨乐的语音助手“Yomi”便通过调度智能投研Agent，拆解出避险需求、去美元化、降息预期、供需偏紧四大影响金价的核心因素，并在后续的对话中呈现了黄金产业链上下游不同企业的盈利逻辑。
作为证券行业首款AI原生交易APP，AI涨乐在快速迭代100天后，毅然选择“进化掉”菜单，将用户高频使用的功能融合进三个核心工具，以一种外界看起来过于超前的姿态，尝试回答当前证券行业的一大核心命题：通用大模型如何进化为专业、靠谱的投资助手？
从“人找信息”到“信息找人”
“如果是第一次打开AI涨乐，你千万不要惊讶，这就是一个没有菜单的APP。”AI涨乐的产品经理赵大勇介绍道，普通用户使用AI涨乐只需三步，先看今天该关注什么；再看关注的股票今天有哪些值得关注的信息和信号；最后把交易执行交办给AI涨乐。
传统券商APP通常采用多级菜单和Tab标签结构，这也使得投资者在使用时往往面临功能发现成本高、响应路径长的问题。而AI涨乐从设计之初，便强调聚焦交易场景，通过取消捉迷藏般的菜单，开启任务交办模式，尽可能简化投资者获取信息、进行投资决策的过程。
此次AI涨乐新发布的1.0版本，将上述用户高频使用的功能融合进三个核心工具——“早点听”负责整理信息和解读方向，“特别提醒”负责盯住关键市场信号，“任务助手”负责高效完成执行动作，实现了从“人找功能”向“意图驱动”的跨越。
“早点听”是用户打开APP后的默认首页，通过AI播客的形式，在盘前、盘中、盘后进行个性化市场解读，通过只播报与用户持仓、自选相关的重大事件，帮助投资者过滤杂音、节约精力。其中的“涨停猎手”功能聚焦资金流向，为短线投资者寻找机会；“事件捕手”功能则深挖影响企业长期经营的底层变量，服务于中长线布局。
“特别提醒”充当“全天候哨兵”的角色。当用户关注的个股出现足以影响决策的异动，无论是基本面突变还是资金面异常，AI将即时触发预警。在市场相对平静时，则会客观筛选其他值得关注的高价值机会，帮助投资者不踏空、不盲目。
“任务助手”则是新版本最颠覆的部分，它将复杂的投资流程转化为一个个具体的“AI任务”。从选股逻辑的构建到具体的交易执行，用户不再需要翻找二级甚至三级菜单，而是通过简单的滑动或口头指令，即可让AI完成复杂的后台运算与匹配。
站在数据基座上的金融专家
“Yomi，我持有的这只股票亏了，帮我解套。”随着现场一句指令下达，Yomi迅速展示了解套工具，同步给出了回测数据、止盈设置以及复盘卡片。在演示“分批止盈”功能时，Yomi不仅给出了回测参数，还透明地展示了历史回测结果。技术团队特别强调，AI回测的参数是基于历史数据的评估参考，旨在让投资决策变得更理性，而非盲目的结果承诺。
这种“如臂使指”的顺滑感背后，是一套极为复杂的“多专家Agent（智能体）”技术架构。据华泰技术专家介绍，AI涨乐并非简单调用一个大模型接口，而是构建了一个由主Agent调动多个“专家Agent”的协作体系。当用户提出一个选股需求时，主Agent会迅速判断用户意图，是想看图表、查财报还是做技术面。随后指挥不同的专家Agent去调用相应的专业工具和数据库，确保AI的每一个回答都有据可查。
“我们不追求做一个功能最全的APP，而是希望做一个在关键交易决策场景中有用、好用、敢用的AI投资助手。”AI涨乐负责人、华泰证券数字化运营部总经理王玲说，未来的能力扩展将坚持“交易场景”的原则，一切为提高用户的决策效率和交易服务，屏幕上指标数据大幅减少，却留下了更有效的交易信号和事件。
张朝阳在发布会上提到，AI涨乐的开发团队做了一件很符合物理直觉的事情：不是从零训练一个基座模型，而是站在巨人的肩膀上，做了一次深度的“Post-training（后训练）”。好比把一个通识学者，送进了金融班进行特训，通过注入实时新闻及华泰证券几十年来积累的私有知识库，实现对市场消息的因果链分析。
比如，针对“某地发生干旱”，AI涨乐可能会推导出：干旱→导致水电发电量下降→高耗能金属（如电解铝）产能受限→铝价上涨→利好铝业龙头股。“AI涨乐接入的是交易所官方数据、权威媒体资讯。每一条回答，都有明确的数据来源标注。”张朝阳特别提到，在金融领域，“大概准确”就是“完全错误”，只有经过严格准入筛选的数据，才能作为投资的依据，而“高质量数据”与“行业内行认知”正是金融机构做投资AI的核心优势。
AI填壑探索金融技术平权
华泰证券已经有了一个超三千万用户的涨乐APP，为何还要再做一个AI涨乐？王玲对这个问题的回答是：“散户和机构博弈力量悬殊的问题，困扰行业已久。信息差、技术差和认知差客观存在。AI 涨乐是我们的一次大胆的尝试，想在投资领域用AI填平沟壑，让2亿股民也能享受到以前花几十万才能买到的机构金融服务。”
据她介绍，AI涨乐致力于用图谱叙事构建主动推理能力，用AI求索事件的传导脉络，能够用简洁清晰的逻辑回答大众投资者：一个重大消息对哪些企业有影响，行业逻辑是什么，影响的是收入、利润还是竞争格局，资本市场会作何反应等。在此过程中，智能体清晰地展示了选股逻辑和每一个步骤，这种可视化有效缓解了用户对“AI黑箱决策”的信任顾虑，让分析变得可回溯、可理解。投资者还可以根据自己的思考进行定制，从而搭建属于自己的智能体。
国信证券首席非银分析师孔祥此前也曾评论道，“AI涨乐”的核心在于将金融科技深度融入业务，并通过持续高强度的投入打造核心竞争力。对于证券行业而言，金融科技的竞争已从“功能叠加”进入“生态重构”阶段，未来行业需要以客户为中心，在信任、安全的前提下，通过技术实现服务的根本性质变。伴随监管与创新的持续平衡，AI技术有望进一步推动证券服务向更智能、更个性化、更普惠的方向演进。
此外，安全与合规是金融行业的生命线。华泰证券也在AI涨乐中构建了多重防火墙，包括敏感词拦截、问句检查、输出内容实时审计等。通过可信白名单机制和强鉴权机制，力争AI调用的每一个数据源都权威、安全。
随着投资者对智能化交易需求的不断增长，市场上涌现出了许多类似的AI投资工具。然而，AI涨乐凭借其深度聚焦“投资决策”这一核心场景，自始至终保持着“交易为核心”的战略定位。华泰证券从一开始将AI涨乐作为独立APP进行差异化布局，也正体现了该公司对AI投资赛道的坚定战略判断。
“AI不能代替我们思考，但可以大幅缩短我们获取信息、分析提炼所需的时间。在AI时代，实现了科技普惠，打破了信息不对称以及思考能力的局限，使普通用户也能获取有专业价值的支持。我们也希望，在AI时代一切复杂的问题都能变得简单。”张朝阳总结道。