1月15日，2026全球与中国资本市场展望论坛举行，大咖云集，共话AI时代财富新逻辑与资本市场未来。
方正证券财富与机构业务委员会委员、互联网金融研究院行政负责人谢炎阳表示，现阶段AI对于财富管理业务的价值，更精准的定位是“深度融合式赋能”，其本质是放大核心能力的杠杆，而非对现有业务模式的颠覆式推翻与重构。
“AI的赋能正渗透进方正证券财富管理业务的各个毛细血管，重新定义‘客户洞察’与‘敏捷服务’两大底层逻辑的边界。”谢炎阳指出，传统模式下，客户洞察与敏捷服务往往受限于人工经验判断和人力承载上限，难以实现规模化、精准化覆盖。而AI技术的介入彻底打破了这一桎梏，能够从海量客户触点行为数据中，挖掘出客户未明确表达的潜在需求，让“客户需要什么”从主观猜测转变为数据驱动的精准判断。
与此同时，AI工具搭建起高效的服务传导链条，将精准洞察实时转化为服务动作，大幅提升响应效率，持续拓宽服务半径与覆盖范围。谢炎阳透露，得益于AI与业务的深度融合，2025年方正证券在财富管理精准服务与客户覆盖维度实现了3倍以上的扎实增长。
在他看来，AI带来的变化更应被定义为“渐进式创新”——每一次客户需求的精准捕捉、每一次服务体验的迭代升维，都是技术与业务深度融合的必然结果。“AI并非重构业务根基，而是为券商财富管理生态插上强健的羽翼，让‘以客户为中心’的核心理念落地更稳、延伸更远，为行业高质量发展注入持久动力。”谢炎阳总结道。