1月15日，2026全球与中国资本市场展望论坛举行，大咖云集，共话AI时代财富新逻辑与资本市场未来。
中金财富个人交易解决方案部总经理吴雪伟表示，买方投顾将是中金未来2-3年持续深耕的核心方向。据其透露，中金团队多年来始终致力于买方投顾模式的探索与实践，目前相关资产规模已成功突破1300亿元，在赛道布局上取得显著成果。
吴雪伟指出，买方投顾服务的边界并非局限于公募、私募产品配置，股票与ETF交易同样是其中的重要组成部分，客户在这类交易场景中对买方投顾服务的需求亟待满足。他强调，判断一项服务是否属于真正的买方投顾，核心有两大评判标准：其一，为客户适配的交易解决方案需精准贴合客户实际需求，摒弃以销售目标或市场热点为导向的推荐逻辑；其二，提供的专业服务需能为客户创造可观的实际价值，这也是买方投顾的核心竞争力所在。
围绕上述标准，中金团队已开展多维度实践。一方面，推动交易服务体系化构建，以客户需求为核心，整合研究资讯、证券投顾、多场景交易、智能交易工具及专属交易执行业务，形成完整的交易服务闭环。这一体系化布局为AIGC技术的应用奠定了基础，使其能够充分洞察客户需求，精准适配个性化交易解决方案。目前，该交易服务体系已积累签约客户45万人，市场认可度持续提升。
另一方面，聚焦客户账户收益提升，通过工具赋能与人工服务相结合的模式，为客户创造边际价值。吴雪伟披露，结合2025年市场行情观察，参与中金创新交易服务的签约客户，其股票交易账户整体收益率较未签约客户高出28个百分点，这一数据直观印证了买方投顾服务的专业价值。
在谈及技术赋能时，吴雪伟表示，AI在买方投顾领域的应用潜力巨大，能够从需求洞察、服务落地等多个维度提供助力，帮助团队以更高效的方式挖掘客户核心需求。从长期发展来看，买方投顾的本质在于坚守服务为本的核心理念，而AI技术则为这一理念的落地提供了新路径——以更低的服务成本、更高的服务效率，将优质买方投顾服务覆盖至更广泛的客户群体，重构行业服务生态。
值得注意的是，此前吴雪伟便提及AI在证券投顾领域的双向赋能价值，既可为投顾释放精力、提升内容生产效率，也能在诊股等对客场景提供辅助支持。此次聚焦买方投顾赛道，进一步明确了AI技术与业务深度融合的方向，也彰显了中金在智能化转型与买方投顾深耕上的双重布局思路。