1月15日，2026全球与中国资本市场展望论坛在北京举行。国信证券财富事业部数字金融中心、深圳互联网分公司总经理王燕华参加圆桌论坛——《券商财富管理“进化论”：AI纪元？战略分野？人心为终？》并发表观点。
在谈及券商财富管理业务如何构建可持续竞争力时，王燕华指出，行业需围绕三大核心能力展开深耕：
第一，真正的买方投顾服务能力至关重要。必须以客户为中心，整合各类资源，提供符合其需求的资产配置与专业陪伴。“客户不挣钱、体验差，不仅会离开我们，我们也无法实现可持续的业务回报。”王燕华强调。
第二，数字化运营能力是提升服务效率与专业水平的关键。券商内部要进行跨平台资源的整合，并且要打造场景化、智能化的产品运营和数字中台，提高服务的效率和专业的水平，就像新浪的slogan“打破信息不对称”，这是很关键的一个能力。
第三，线上线下的协同能力。在AI与数字化赋能背景下，线下网点不仅不应弱化，反而应更聚焦于专业、精准的服务落地与情感陪伴，而线上则承担集约化、标准化服务输出，二者需无缝衔接，形成立体化的服务网络。