1月15日，2026全球与中国资本市场展望论坛在京召开。国海证券财富与私行客户部副总经理贺春明在圆桌分享时表示，财富管理行业要打破“靠天吃饭”的困局，核心在于真正陪伴客户穿越牛熊周期。这要求机构必须从商业模式上进行根本性转变，坚持以客户为中心，通过深度服务、预期管理和行为引导，实现客户的长期满意。
贺春明强调，传统的顺应市场热点、简单推荐板块或股票的做法，虽看似符合业务逻辑，但在未充分了解客户投资目标、限制条件和风险偏好的情况下，实则是“非常不负责任的”。真正的买方投顾服务，无论在何种行情下，都应保持服务逻辑的一致性。以公司当前面向签约客户的服务为例，流程始于全面的账户诊断与KYC（了解你的客户），基于客户的个性化状况与需求，定制长期解决方案。金融产品仅是达成目标的工具，日常沟通应聚焦于如何实现长期理财目标，而非短期市场波动。
针对“如何让客户满意”，贺春明拆解了“满意”一词：即“达到预期”。他认为，专业机构固然需展现投资能力，但高收益率并非客户满意的全部。管理客户预期至关重要——当客户预期过高，超越投顾服务能力范围时，满意度便难以实现。因此，投教与陪伴成为关键，需通过长期规划沟通，引导客户建立合理预期，并将其降至服务能力可及的范围内。
贺春明进一步指出，即便提供了优质投资建议，客户行为偏差仍可能影响最终结果。因此，投顾还需扮演“行为教练”角色，帮助客户减少非理性操作，提升认知水平，使其投资行为更趋理性。